Conciliación bancaria automática: aplicá cada cobro a su factura por CUIT
Subís el extracto del banco, Cobrofy identifica quién pagó por el CUIT de la transferencia y propone a qué facturas aplicar cada cobro. Confirmás las coincidencias exactas en bloque y revisás solo lo que requiere criterio.
- Identifica al pagador por CUIT
- Confirmación en bloque
- Nada se marca sin tu OK
- Hoy: extractos de Santander
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Conciliar a mano es abrir el extracto y buscar, transferencia por transferencia
Cada ingreso del banco obliga a hacer lo mismo: ver de quién es, encontrar su factura, comprobar que el importe cierre y marcarla como cobrada. Si el cliente pagó de menos, de más o varias facturas juntas, hay que decidir qué hacer con la diferencia.
Mientras eso no se hace, la cobranza sigue reclamando: el cliente que ya pagó recibe otro recordatorio. La conciliación por CUIT acorta ese camino sin sacarte el control.
Cómo funciona la conciliación de Cobrofy
Subí el extracto en CSV
Descargás desde Santander el CSV de “Últimos movimientos” y lo arrastrás a Cobrofy (hasta 5 MB). Si subís otra vez el mismo extracto, o uno que se superpone con el anterior, no se duplican movimientos.
Cobrofy lee las transferencias recibidas
Toma los ingresos de clientes y extrae el CUIT del pagador del concepto del movimiento, validando que sea un CUIT válido. Los débitos y los movimientos internos se ignoran.
Propone a qué facturas aplicar cada cobro
Busca al cliente por su CUIT y arma la propuesta sobre sus facturas abiertas, empezando por las más viejas. Si el importe coincide exactamente con una factura, o con las más viejas sumadas, el cobro queda en “Listos para confirmar”. El resto va a “A revisar”, con el motivo.
Confirmás vos
Confirmás los listos todos juntos o de a uno, y resolvés los demás desde un panel lateral. Nada se marca como cobrado sin tu confirmación.
Los casos que no son una coincidencia exacta
Cuando el cobro no cierra a la perfección, Cobrofy no decide por vos: lo manda a revisión con el motivo y te deja resolverlo.
El cliente pagó de menos
Podés dejar el pago como parcial o indicar que la diferencia es una retención. En ese caso se registra la retención por la diferencia, con su certificado pendiente, y la factura queda saldada para que no se reclame el resto.
El cliente pagó de más
El excedente queda como saldo a favor del cliente y se aplica solo a su próxima factura en pesos.
El CUIT no coincide con ningún cliente
Elegís el cliente en una búsqueda y Cobrofy guarda ese CUIT en su ficha, para que el próximo extracto coincida solo.
El movimiento no trae CUIT o hay dos clientes con el mismo
Queda en revisión para que asignes el cliente a mano. Cobrofy no adivina entre candidatos.
Te equivocaste
Desde el detalle de un cobro conciliado podés deshacer la conciliación. Si el saldo a favor que generó ya se usó en otra factura, no se puede deshacer.
Qué bancos y qué alcance tiene hoy
- Banco
- Santander. Se carga el CSV de “Últimos movimientos”. Un extracto con otro formato se rechaza con un aviso.
- Otros bancos
- Todavía no. Sumarlos depende de contar con extractos de muestra: si usás otro, avisanos.
- Moneda
- Solo pesos. Las facturas en otra moneda no se proponen.
- Cómo se carga
- Por archivo CSV de hasta 5 MB. No hay conexión directa con el banco.
- Cómo se decide
- Por reglas, sin inteligencia artificial: CUIT del pagador, facturas abiertas e importes. Siempre confirmás vos.
- Tu sistema contable
- Cobrofy no escribe en él. Si usás Xubio o Contabilium, el saldo se toma de ese sistema en cada sincronización: registrá también el cobro allí.
La conciliación funciona con las facturas que importás desde tu sistema contable y con los recordatorios de cobranza: mientras un pago espera conciliación, los recordatorios de ese cliente quedan en espera.
Preguntas frecuentes sobre la conciliación bancaria
¿Qué es la conciliación bancaria de cobranzas?
Es el proceso de cruzar los ingresos que figuran en el extracto del banco con las facturas que tenés pendientes de cobro, para saber quién pagó qué y marcar cada factura como cobrada. Hecha a mano, implica buscar cada transferencia, identificar al cliente y encontrar su factura.
¿Cómo funciona la conciliación bancaria por CUIT en Cobrofy?
Subís el extracto en CSV, Cobrofy lee las transferencias recibidas, extrae el CUIT del pagador, busca al cliente con ese CUIT y propone aplicar el cobro a sus facturas abiertas, de las más viejas a las más nuevas. Las coincidencias exactas quedan listas para confirmar en bloque y el resto se revisa una por una.
¿Qué bancos soporta la conciliación bancaria de Cobrofy?
Hoy, Santander: el CSV de “Últimos movimientos”. Un extracto con otro formato se rechaza con un aviso. Sumar otros bancos depende de contar con extractos de muestra, así que si usás otro, avisanos.
¿Cobrofy concilia solo, sin que yo confirme nada?
No. Cobrofy propone y vos confirmás. Las coincidencias seguras aparecen preseleccionadas para confirmarlas todas juntas, pero ningún cobro se marca como pagado sin tu confirmación.
¿Qué pasa si el cliente paga de menos, de más o con retenciones?
Si paga de menos, elegís entre dejar un pago parcial o registrar la diferencia como retención, con su certificado pendiente. Si paga de más, el excedente queda como saldo a favor y se aplica a su próxima factura en pesos.
¿Qué pasa si el CUIT del pagador no está cargado en mi cliente?
El cobro queda en revisión. Elegís el cliente y Cobrofy guarda el CUIT en su ficha, así el próximo extracto lo reconoce solo.
¿Se frenan los recordatorios mientras un pago está por conciliar?
Sí. Mientras el cobro de un cliente espera conciliación, sus recordatorios quedan en espera y no se envían. Si se concilia y la factura queda paga, el recordatorio no sale. La espera tiene un tope de 7 días.
¿La conciliación registra el cobro en mi sistema contable?
No. Cobrofy no escribe en tu sistema contable: el cobro conciliado queda en Cobrofy. Si usás Xubio o Contabilium, el saldo se toma de ese sistema en cada sincronización, así que registrá también el cobro allí.